Cẩn trọng với các hình thức lừa đảo qua giao dịch thẻ
Hiện nay, thanh toán không dùng tiền mặt, thanh toán trực tuyến đã và đang phát triển nhanh chóng, chuyển đổi số ngành ngân hàng cũng từng bước phát triển, điều này cũng đồng nghĩa với việc sẽ đi kèm với một số vấn đề về an ninh, an toàn bảo mật thanh toán, các chiêu trò lừa đảo khách hàng.
Ông Nguyễn Ngọc Quý, Trưởng Tiểu ban Quản lý rủi ro Chi Hội thẻ (Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam) cho biết, diễn biến rủi ro giao dịch thẻ/thanh toán nội địa và cả thanh toán thẻ quốc tế diễn ra phức tạp và khó lường với rất nhiều thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng tội phạm luân chuyển dòng tiền với tốc độ nhanh chóng, phạm vi liên ngân hàng và ra khỏi hệ thống ngân hàng nhanh.
Theo thống kê của Tiểu ban quản lý rủi, có tới 24 hình thức lừa đảo tinh vi bao gồm: Cuộc gọi Video Deepface, Deepvoice; Combo du lịch giá rẻ; Giả mạo biên lai chuyển tiền; Giả danh nhân viên y tế báo người thân đang cấp cứu; Tuyển người mẫu nhí; Thông báo khóa sim vì chưa chuẩn hóa thuê bao; Giả danh công ty tài chính; Cài cắm ứng dụng, link quảng cáo cờ bạc, cá độ; Giả mạo website; Giả mạo website; Lừa đảo đầu tư chứng khoán, tiền ảo; Lừa đảo tuyển dụng cộng tác viên; Đánh cắp tài khoản mạng xã hội, nhắn tin lừa đảo; Giả danh cơ quan Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án; Rao bán hàng giả, hàng nhái trên sàn thương mại điện tử; Chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng; Đánh cắp thông tin CCCD đi vay nợ; Cung cấp dịch vụ lấy lại tiền khi đã bị lừa; Tung tin giả về cuộc gọi mất tiền FlashAI; Cung cấp dịch vụ lấy lại tài khoản facebook; Seeding quảng cáo bẩn trên mạng xã hội; Cho số đánh đề; Bẫy tình cảm; Gửi bưu kiện, trúng thưởng.
Trong đó, hai hình thức lừa đảo phổ biến trong thời gian qua là giả mạo ứng dụng để chiếm quyền kiểm soát thiết bị và giả mạo hướng dẫn mở thẻ phi vật lý trên app ngân hàng, lừa cung cấp số thẻ, mã OTP để thực hiện giao dịch.
Đối với hình thức giả mạo ứng dụng để chiếm quyền kiểm soát thiết bị, đầu tiên, các đối tượng sẽ tìm cách tiếp cận nạn nhân thông qua các hình thức giả mạo cơ quan nhà nước, liên hệ với nạn nhân yêu cầu cài đặt các ứng dụng giả mạo cơ quan nhà nước như: Tổng cục thuế, Bộ Công an, Chính phủ, Dịch vụ công…
Sau đó, các đối tượng này chiếm quyền kiểm soát điện thoại bằng việc hướng dẫn khách hàng xác thực thông tin cá nhân và kích hoạt online rồi chiếm quyền trợ năng (Accessibility) trên điện thoại sử dụng hệ điều hành Android để chiếm đoạt quyền sử dụng App ngân hàng trên điện thoại..
Các đối tượng lừa đảo sẽ đánh cắp thông tin cá nhân và chiếm đoạt tiền của khách hàng trong thẻ thể hiện trên App, hoặc yêu cầu nhận diện khuôn mặt trên phần mềm ứng dụng giả mạo, từ đó sử dụng thông tin khuôn mặt để thực hiện giao dịch trên app ngân hàng.
Bên cạnh đó, còn phổ biến hiện tượng khách hàng bị kẻ gian giả mạo hướng dẫn mở thẻ phi vật lý trên app ngân hàng, lừa cung cấp số thẻ, mã OTP để thực hiện giao dịch.
Khi đó, các tội phạm lừa đảo sẽ giả danh cán bộ ngân hàng liên hệ qua điện thoại/mạng xã hội mời chào mở thẻ tín dụng online; Hướng dẫn đăng nhập thực hiện eKYC (nếu chưa có tài khoản ngân hàng) và mở thẻ phi vật lý online. Sau đó khách hàng thực hiện theo hướng dẫn, đăng ký mở thẻ online trên app.
Thực chất là thẻ ghi nợ phi vật lý và báo cho kẻ gian. Kẻ gian yêu cầu chụp màn hình có thông tin thẻ để gửi cho đối tượng (có thể yêu cầu chuyển thêm tiền vào tài khoản để chứng minh khả năng tài chính…).
Sau khi khách hàng đã gửi thông tin, kẻ gian sử dụng thông tin thẻ để thực hiện chuyển tiền vào các tài khoản điện tử, thanh toán tại các đơn vị công nghệ thông tin dưới tài khoản điện tử. Yêu cầu cung cấp OTP đã gửi về điện thoại của khách hàng, khi đó, khách hàng đã bị kẻ gian lừa mất số tiền.
Riêng đối với thẻ quốc tế, kẻ gian khai thác lỗ hổng bảo mật, lấy thông tin khách hàng trên phạm vi lớn hoặc chủ đích đoán định thông tin khách hàng để tích lũy lượng lớn thông tin khách hàng/thẻ. Ngoài ra, còn có một số trường hợp, khách hàng cố tình trục lợi, gian lận thông qua đặc điểm chính sách bán hàng/hoàn tiền khi phát sinh khiếu nại của Facebook, Google, Apple, v.v…
Với những hình thức lừa đảo tinh vi như vậy, giới chuyên gia cảnh báo, các cá nhân, tổ chức cần phải nâng cao cảnh giác, thận trọng trước những cuộc điện thoại, đường link lạ.
![]() Bên cạnh cổ đông cá nhân và tổ chức trong nước, nhiều ngân hàng có sự chi phối của các cổ đông nước ngoài.
|
![]() Trong bối cảnh tăng trưởng tín dụng có dấu hiệu hạ nhiệt nhiều ngân hàng điều chỉnh hạ lãi suất tiết kiệm trong tháng 8.
|
Tin bài liên quan
![Từ đầu năm 2025, tài khoản chưa xác thực sẽ không thể giao dịch online](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/092024/01/08/croped/chua-co-cccd-xac-thuc-sinh-trac-hoc-the-nao-080710012520240901081134.jpg?240901092735)
Từ đầu năm 2025, tài khoản chưa xác thực sẽ không thể giao dịch online
![Sau kiểm toán, lợi nhuận ABBank giảm 10%](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/16/croped/hinh-giao-dich-63512af665d8820240830162647.jpg?240830043145)
Sau kiểm toán, lợi nhuận ABBank giảm 10%
![Ngân hàng Nhà nước “bơm” thanh khoản, lãi suất liên ngân hàng “hạ nhiệt”](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/11/croped/nganh-ngan-hang-phai-neu-cao-trach-nhiem-ho-tro-nguoi-dan-doanh-nghiep-20240221100324-1712364145992190428240020240830110026.jpg?240830112758)
Ngân hàng Nhà nước “bơm” thanh khoản, lãi suất liên ngân hàng “hạ nhiệt”
Các tin bài khác
![Chứng khoán SSI sẽ sớm lấy lại vị trí đầu ngành về vốn điều lệ sau đợt tăng vốn](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/31/20/ssi20240831200021.jpg?rt=20240831200026?240831081351)
Chứng khoán SSI sẽ sớm lấy lại vị trí đầu ngành về vốn điều lệ sau đợt tăng vốn
![Thị trường chứng khoán có tuần nghỉ ngơi sớm trước lễ Quốc khánh](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/31/18/bizstockmoiw318a20240831183342.png?rt=20240831183410?240831081240)
Thị trường chứng khoán có tuần nghỉ ngơi sớm trước lễ Quốc khánh
![Tăng 4 phiên liên tiếp, thị trường chứng khoán giữ được nhịp trước kỳ nghỉ lễ](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/15/screenshot-2024-08-30-15335920240830155320.png?rt=20240830155323?240830043221)
Tăng 4 phiên liên tiếp, thị trường chứng khoán giữ được nhịp trước kỳ nghỉ lễ
![Sau kiểm toán, lợi nhuận ABBank giảm 10%](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/16/croped/hinh-giao-dich-63512af665d8820240830162647.jpg?240830043145)
Sau kiểm toán, lợi nhuận ABBank giảm 10%
Đọc nhiều
![Đại biện lâm thời nước Cộng hòa Slovakia tại Việt Nam: tin tưởng quan hệ hai nước sẽ phát triển ngày càng mạnh mẽ](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/21/croped/thumbnail/viet-nam-slovakia-tinh-huu-nghi-khong-khoang-cach-dia-ly-20240830211028.jpg?240830110445)
Đại biện lâm thời nước Cộng hòa Slovakia tại Việt Nam: tin tưởng quan hệ hai nước sẽ phát triển ngày càng mạnh mẽ
![Ngày hội văn hóa hữu nghị "Sắc màu ASEAN": Sôi động, hấp dẫn, đậm đà bản sắc văn hóa dân tộc](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/31/00/croped/thumbnail/ngay-hoi-van-hoa-huu-nghi-sac-mau-asean-noi-hoi-tu-tinh-hoa-van-hoa-dong-nam-a-20240831001012.jpg?240831042021)
Ngày hội văn hóa hữu nghị "Sắc màu ASEAN": Sôi động, hấp dẫn, đậm đà bản sắc văn hóa dân tộc
![Lễ tiễn mùa đông ở Nga: Nơi băng tuyết tan chảy bởi nụ cười và tiếng hát](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/31/09/thumbnail/screenshot-2024-08-31-08572220240831090326.png?rt=20240831090330?240831095441)
Lễ tiễn mùa đông ở Nga: Nơi băng tuyết tan chảy bởi nụ cười và tiếng hát
![Những giá trị trường tồn về đoàn kết quốc tế trong Di chúc của Chủ tịch Hồ Chí Minh](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/17/thumbnail/ba-lan20240830173840.jpg?rt=20240830173841?240831081219)
Những giá trị trường tồn về đoàn kết quốc tế trong Di chúc của Chủ tịch Hồ Chí Minh
Bờ cõi biển đảo
Miền đất - Con người Cuộc sống vùng biên Nhịp sống biển đảo Lịch sử chủ quyền Giao lưu hữu nghị
![Các đơn vị Hải quân tăng cường công tác sẵn sàng chiến đấu dịp Quốc khánh 2/9](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/092024/01/13/croped/medium/cac-don-vi-hai-quan-tang-cuong-cong-tac-san-sang-chien-dau-dip-quoc-khanh-29-20240901134239.jpg?240901023330)
Các đơn vị Hải quân tăng cường công tác sẵn sàng chiến đấu dịp Quốc khánh 2/9
![Quảng Bình: góp phần xây dựng biên giới Việt - Lào hòa bình, hữu nghị, phát triển](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/16/medium/anh-4-hoi-dam-savan-120240830163236.jpg?rt=20240830163241?240830080409)
Quảng Bình: góp phần xây dựng biên giới Việt - Lào hòa bình, hữu nghị, phát triển
![Tiếp nhận 2 tàu tuần tra do Cơ quan Cảnh sát biển Hàn Quốc viện trợ](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/30/10/medium/05-luong-tam-quang-172491550279820240830104244.jpg?rt=20240830104247?240830013228)
Tiếp nhận 2 tàu tuần tra do Cơ quan Cảnh sát biển Hàn Quốc viện trợ
Multimedia
![8 thang nam 2024 khach du lich quoc te den ha noi tang 42](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/31/09/croped/8-thang-nam-2024-khach-du-lich-quoc-te-den-ha-noi-tang-42-20240831091908.jpg)
8 tháng năm 2024: Khách du lịch quốc tế đến Hà Nội tăng 42%
![inforgraphics ngay hoi van hoa huu nghi sac mau asean](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/29/09/croped/inforgraphic-ngay-hoi-van-hoa-huu-nghi-sac-mau-asean-20240829090640.jpg)
[Inforgraphics] Ngày hội văn hóa hữu nghị "Sắc màu ASEAN"
![infographics cac truong hop duoc doi cap lai hoac thu hoi giay phep lai xe tu 112025](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/25/08/croped/infographics-cac-truong-hop-duoc-doi-cap-lai-hoac-thu-hoi-giay-phep-lai-xe-tu-112025-20240825085721.jpg)
[Infographics] Các trường hợp được đổi, cấp lại hoặc thu hồi giấy phép lái xe từ 1/1/2025
![inforgraphic nhung dieu can biet ve tro cap huu tri xa hoi](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/20/08/croped/inforgraphic-nhung-dieu-can-biet-ve-tro-cap-huu-tri-xa-hoi-20240820084201.jpg)
[Inforgraphic] Những điều cần biết về trợ cấp hưu trí xã hội
![con dao top 4 diem den hoang so tuyet dep chua duoc danh gia dung tam](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/06/09/croped/con-dao-top-4-diem-den-hoang-so-tuyet-dep-chua-duoc-danh-gia-dung-tam-20240806094319.jpg)
Côn Đảo - Top 4 điểm đến hoang sơ, tuyệt đẹp chưa được đánh giá đúng tầm
![canh bao tinh trang mao danh ngan hang nha nuoc gui link cap nhat thong tin sinh trac hoc](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/23/11/croped/web20240823115104.jpg)
Cảnh báo tình trạng mạo danh Ngân hàng Nhà nước gửi link cập nhật thông tin sinh trắc học
![ghi nhan dong gop cua dai su thuy dien tai viet nam cho quan he huu nghi hai nuoc](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/01/22/dai-su-thuy-dien-4-cover20240701220306.jpg?rt=20240701220309)
Ghi nhận đóng góp của Đại sứ Thụy Điển tại Việt Nam cho quan hệ hữu nghị hai nước
Hội cựu chiến binh phường Hóa An (Biên Hòa, Đồng Nai) ra mắt Chi hội hữu nghị Việt Nam - Campuchia
![Liên hoan Giai điệu hữu nghị tỉnh Đồng Nai năm 2024](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/062024/15/14/2499344641259529991_21.jpg)
Liên hoan Giai điệu hữu nghị tỉnh Đồng Nai năm 2024
![Cận cảnh Kia Seltos 2024 tại đại lý](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/062024/11/17/CYn_cYnh_Kia_Seltos_2024_tYi_YYi_ly_11.jpg)
Cận cảnh Kia Seltos 2024 tại đại lý
![Khởi động Giải báo chí toàn quốc về văn hóa, thể thao và du lịch lần 2](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/062024/02/17/An_RbcJLGtR8JRGRq5wdFYwKQAaaBbd4xNCyAJsHbQyMAgPrF1IiYoBP_7yl3WZ5TCRCE2tPUv1KE4QtEVdGAFXa_11.jpg)
Khởi động Giải báo chí toàn quốc về văn hóa, thể thao và du lịch lần 2
![Lộ diện kỳ thủ Việt Nam tranh chức vô địch Cờ Shogi Quốc tế 2024 tại Nhật Bản](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/062024/01/13/0601-cover20240601135416.jpg?rt=20240601135419)
Lộ diện kỳ thủ Việt Nam tranh chức vô địch Cờ Shogi Quốc tế 2024 tại Nhật Bản
![UNICEF hỗ trợ người dân Sóc Trăng có nước sạch bằng năng lượng mặt trời](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/052024/27/09/An9LNZIQG6REi_Ho-H9PQe1v24QGOdIfT-eMZyK4T1MAcXiUSZxEEYrwEUj2VRLZcG4xlQrKPGqecT7xYZWFo4bg_51.jpg)
UNICEF hỗ trợ người dân Sóc Trăng có nước sạch bằng năng lượng mặt trời
![Ông Vi Tiêu Nghị, con trai Tướng Vi Quốc Thanh - trưởng Đoàn cố vấn quân sự Trung Quốc: Để những kỷ niệm xưa tạo sinh trong hiện tại và tương lai](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/052024/23/20/05231-cover20240523201926.jpg)
Ông Vi Tiêu Nghị, con trai Tướng Vi Quốc Thanh - trưởng Đoàn cố vấn quân sự Trung Quốc: Để những kỷ niệm xưa tạo sinh trong hiện tại và tương lai
![Lão nông nhiều năm sưu tập những bức ảnh quý giá về Bác Hồ](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/052024/18/15/bac_1.jpg)
Lão nông nhiều năm sưu tập những bức ảnh quý giá về Bác Hồ
![Bác Hồ và bộ phim Những ngày tháng bên nhau](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/052024/17/15/NHYNG_NYM_THANG_BEN_NHAU_41.jpg)
Bác Hồ và bộ phim Những ngày tháng bên nhau
![Hồ Chí Minh là biểu tượng của hòa bình, độc lập và tiến bộ xã hội](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/052024/16/11/0509-cover20240516110421.jpg)
Hồ Chí Minh là biểu tượng của hòa bình, độc lập và tiến bộ xã hội
![Bộ đội hải quân giúp dân chống hạn](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/052024/02/23/thumb20240502232412.png)
Bộ đội hải quân giúp dân chống hạn
![Du học sinh Trung Quốc trải nghiệm đặc sản Hà Nội - 'cà phê trứng'](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/042024/23/09/hihi20240423091844.jpg)
Du học sinh Trung Quốc trải nghiệm đặc sản Hà Nội - 'cà phê trứng'
![Top 3 điểm đến thu hút du khách quốc tế tại Hà Nội](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/042024/22/23/top-3-diem-den-cover20240422232649.jpg)
Top 3 điểm đến thu hút du khách quốc tế tại Hà Nội
![Sản phẩm Làng nghề Dệt Thổ cẩm Xí Thoại, xã Xuân Lãnh, huyện Đồng Xuân, tỉnh Phú Yên.](https://tacnghiep.thoidai.com.vn/stores/video_data/2024/042024/21/13/English_below_YYA_THY_CYM_XI_THOYI_TYI_VYI_-TRAI_TIM_CYA_CY_NYYC-_LYn_YYu_tien_nhYng_sYn_phYm_thY_cYm_cYa_lang_nghY_truyYn_thYng_Xi_ThoYi_huyYn_YYng_Xuan_tYnh_Phu_Yen_Ya_tYi_vYi_thY_Yo_Ha_NYi_trong__21.jpg)